¿Cómo puedo reinvertir una cuenta antigua en mi cuenta actual?

Consolidar sus cuentas de jubilación puede proporcionar una mayor flexibilidad de inversión y facilitar la administración de sus ahorros al mantener todo en un solo lugar a lo largo de su carrera.

Para renivertir una cuenta de jubilación anterior en su plan actual, siga estos pasos:

1. Confirme que su plan acepta reinversiones
   Verifique que su plan de jubilación actual acepte el tipo de cuenta que desea reinvertir (p. ej., la 401(k) de un antiguo empleador o una IRA tradicional).
   Puede utilizar la tabla de reinversión proporcionada por el Servicio de Impuestos Internos como referencia general.
2. Comuníquese con el registrador de su plan actual
   Comuníquese con el proveedor del plan de jubilación de su empleador actual (también conocido como el registrador) para confirmar:
   • Cómo debe hacerse pagadero el cheque de transferencia
   • Si se requieren formularios o documentación
   • Dónde deben enviarse los fondos de reinversión
3. Inicie la reinversión con su proveedor anterior
   Póngase en contacto con el registrador de su plan de jubilación anterior para solicitar una reinversión directa. En muchos casos, es posible que pueda iniciar este proceso en línea iniciando sesión en su cuenta y seleccionando opciones como Reinversiones, Reinversiones y retiroso Distribuciones.
4. Asegúrese de que la reinversión se emita correctamente
   El cheque debe hacerse pagadero al custodio o fideicomisario de su nuevo plan, en beneficio de (FBO) su nombre.
   • Si el cheque está a su nombre, puede considerarse una distribución sujeta a impuestos y podría generar impuestos y sanciones por retiro anticipado.
5. Envíe el cheque al nuevo proveedor
   • En algunos casos, el cheque se enviará por correo directamente a su nuevo registrador.
   • Si le envían el cheque por correo, no lo endose ni lo firme. En su lugar, reenvíe el archivo al registrador de su plan actual junto con los formularios requeridos.